理财规划

理财规划

来源：「财富管理」套件。

简介

提供家庭财务信息 → 输出涵盖社保、教育金、养老金、保险的综合理财规划方案。 触发词："理财规划"、"养老规划"、"教育金"、"家庭财务规划"、"退休规划"、 "帮我做个理财方案"、"财务规划"、"教育储备"、"退休金够不够"、"现金流规划"、"财务自由"。

原套件说明摘录

财富管理

财富管理全场景工具，覆盖资产配置、基金分析、客户报告、理财规划和税务筹划五大场景。

**免责声明：** 本插件辅助专业工作流程，不替代专业意见。所有输出应由具备相应资质的专业人士审核后方可用于决策。

能力层级

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|  ALWAYS（独立可用）                                 |
|  * 资产配置：C1-C5风险等级 → 大类配置比例+情景分析     |
|  * 基金分析：季报PDF/基金代码 → 持仓+业绩+风格报告     |
|  * 客户报告：持仓数据 → 资产配置定期报告               |
|  * 理财规划：家庭财务 → 教育金/养老金/社保综合方案      |
|  * 税务筹划：收入结构 → 合法节税方案+政策依据           |
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适用角色

• **理财经理** — 客户资产配置方案制定和定期报告
• **私行客户经理** — 高净值客户综合理财规划和税筹
• **基金研究员** — 公募基金持仓与业绩深度分析
• **家族办公室** — 家庭财富传承规划和资产管理

快捷命令

| 命令 | 说明 | |------|------| | `/资产配置` | 根据客户风险等级和投资目标，生成大类资产配置方案 | | `/基金分析` | 分析公募基金的持仓结构、业绩归因和投资风格 | | `/客户报告` | 生成资产配置定期报告（季报/半年报/年报） | | `/理财规划` | 制定涵盖教育金、养老金、社保的综合家庭理财方案 | | `/税务筹划` | 设计合法合规的个人/家庭税务优化方案 |

推荐工作流

/资产配置 → /基金分析（筛选具体基金） → /客户报告（定期跟踪）
/理财规划（新客户全貌） → /税务筹划（专项税优深化）

MCP 增强

本插件独立工作，无需 MCP 连接器。